Persoane ce deţin cunoştinţe speciale în domeniul tehnologiilor informaţionale şi rău intenţionate (aşa numiţii „Hackeri”) infectează sistemele informatice (calculatoare sau reţelele de calculatoare) ale companiilor importatoare de mărfuri sau materii prime cu programe maliţioase (malware), ori lansează campanii de amploare de tip „Phishing”(colectarea ilegală a datelor) şi ca urmare obţin parolele la conturile e-mail utilizate de către agenţii economici importatori de mărfuri.
 
Obţinând aceste parole, are loc accesarea neautorizată şi monitorizarea activă a cutiei poştale electronice, astfel aceştia citesc toată corespondenţa, îndeosebi interesându-se de corespondenţa de afaceri purtate cu fabrici şi uzine din străinătate în scopul procurării de către agenţii economici din Republica Moldova a utilajelor, materii prime sau alte mărfuri.
 
Odată ce sunt depistate mesajele prin care se negociază condiţiile de livrare şi de achitare a mărfurilor între companiile din străinătate şi agenţii economici din Republica Moldova, hackerii înlocuiesc copiile contractelor de prestare servicii şi rechizitele bancare care se conţin în „invoice”-urile (facturile) expediate de către companiile străine, astfel determină importatorul din Republica Moldova să efectueze transferul bancar pe un cont care nu aparţine companiei ce vinde marfa respectivă, dar pe contul deschis special în acest sens de către complicii hackerilor.

Banii transferaţi pe conturile substituite de către hackeri, ajungând la destinaţie sunt imediat ridicaţi de către complicii acestora, sau sunt transferaţi imediat prin intermediul serviciilor de „internet bancking”, fapt ce duce la imposibilitatea blocării acestor mijloace financiare pe conturile infractorilor pentru eventuala recuperare.
 
Pentru a preveni asemenea cazuri, Poliţia recomandă: nu vizitaţi site-uri necunoscute, nu accesaţi  link-uri sau fişiere incluse ca ataşament la mesaje e-mail cu origine incertă şi nu furnizaţi informaţii personale sau de afaceri pe chat-uri publice sau forumuri. Uneori, este posibil ca mesajele cu ataşamente infectate să parvină inclusiv de la adrese cunoscute, în caz că PC-ul aflat la celălalt capăt a fost compromis, sau adresa e-mail a fost adăugată în mod abuziv la câmpul Expeditor.
 
De asemenea, angajatorii sunt îndemnaţi să-şi instruiască angajaţii privind identificarea tentativelor de inginerie socială şi phishing folosind mesaje e-mail, să fie verificată în  permanenţă corectitudinea denumirii adresei de e-mail prin care se comunică, iar informaţiile despre schimbarea rechizitelor bancare să  fie verificate repetat şi prin diferite surse de comunicaţie.